不斷探索農(nóng)發(fā)行公司治理高質(zhì)量發(fā)展之路
總行董事會(huì)辦公室主任 董仕軍
中央金融工作會(huì)議全面總結(jié)了黨的十八大以來的金融工作，分析金融高質(zhì)量發(fā)展所面臨的形勢(shì)，部署當(dāng)前和今后一個(gè)時(shí)期的金融工作，首次提出建設(shè)金融強(qiáng)國(guó)的目標(biāo)要求，并系統(tǒng)性地提出了主要任務(wù)，對(duì)我國(guó)金融業(yè)發(fā)展意義重大、影響深遠(yuǎn)，吹響了新征程上建設(shè)金融強(qiáng)國(guó)的號(hào)角。習(xí)近平總書記在中央金融工作會(huì)議上的重要講話舉旗定向、總攬全局，思想深邃、內(nèi)涵豐富，深入分析金融高質(zhì)量發(fā)展面臨的形勢(shì)，著眼于以中國(guó)式現(xiàn)代化全面推進(jìn)中華民族偉大復(fù)興，科學(xué)回答了金融事業(yè)發(fā)展的一系列重大理論和實(shí)踐問題，為新時(shí)代新征程推動(dòng)金融高質(zhì)量發(fā)展提供了根本遵循和行動(dòng)指南。
金融是國(guó)民經(jīng)濟(jì)的血脈，是國(guó)家核心競(jìng)爭(zhēng)力的重要組成部分。以習(xí)近平同志為核心的黨中央把馬克思主義金融理論同當(dāng)代中國(guó)具體實(shí)際相結(jié)合、同中華優(yōu)秀傳統(tǒng)文化相結(jié)合，努力把握新時(shí)代金融發(fā)展規(guī)律，持續(xù)推進(jìn)我國(guó)金融事業(yè)實(shí)踐創(chuàng)新、理論創(chuàng)新、制度創(chuàng)新，奮力開拓中國(guó)特色金融發(fā)展之路。中國(guó)特色金融發(fā)展之路是一條前無古人的開創(chuàng)之路，既遵循現(xiàn)代金融發(fā)展的客觀規(guī)律，更具有適合自身國(guó)情的鮮明特色，“八個(gè)堅(jiān)持”的基本要義管總體、管方向、管根本，明確了金融工作怎么看、怎么干，既有世界觀又有方法論，構(gòu)成了一個(gè)辯證統(tǒng)一的有機(jī)整體，必須長(zhǎng)期堅(jiān)持。
下一步，我們要深入學(xué)習(xí)宣傳貫徹中央金融工作會(huì)議精神，落實(shí)會(huì)議提出的“健全法人治理，完善中國(guó)特色現(xiàn)代金融企業(yè)制度”要求，在完善公司治理中進(jìn)一步加強(qiáng)黨的領(lǐng)導(dǎo)，持續(xù)推進(jìn)農(nóng)發(fā)行公司治理體系和治理能力現(xiàn)代化，有條不紊推動(dòng)董事會(huì)各項(xiàng)工作落實(shí)落地，助力全行高質(zhì)量發(fā)展，堅(jiān)定走中國(guó)特色政策性金融發(fā)展之路。
一要堅(jiān)決維護(hù)黨中央對(duì)金融工作的集中統(tǒng)一領(lǐng)導(dǎo)。把學(xué)習(xí)貫徹中央金融工作會(huì)議精神同學(xué)習(xí)貫徹黨的二十大精神結(jié)合起來，同中央巡視“回頭看”整改結(jié)合起來，以實(shí)際行動(dòng)擁護(hù)“兩個(gè)確立”、做到“兩個(gè)維護(hù)”，切實(shí)體現(xiàn)在貫徹黨中央決策部署的行動(dòng)上，體現(xiàn)在履職盡責(zé)的實(shí)效上，全力保障黨中央決策部署及時(shí)轉(zhuǎn)化為董事會(huì)戰(zhàn)略決策。做好金融工作必須堅(jiān)持和加強(qiáng)黨的全面領(lǐng)導(dǎo)，促進(jìn)黨的領(lǐng)導(dǎo)與公司治理有機(jī)融合，助力總行黨委更好發(fā)揮“把方向、管大局、保落實(shí)”的領(lǐng)導(dǎo)作用，董事會(huì)議案中涉及“三重一大”事項(xiàng)嚴(yán)格履行黨委前置研究討論程序。夯實(shí)黨建基礎(chǔ)，加強(qiáng)支部建設(shè)，切實(shí)將董辦黨支部建設(shè)成為有效實(shí)現(xiàn)黨的領(lǐng)導(dǎo)的堅(jiān)強(qiáng)戰(zhàn)斗堡壘。
二要推動(dòng)公司治理向縱深發(fā)展。全面落實(shí)“兩個(gè)一以貫之”要求，深入貫徹落實(shí)國(guó)有企業(yè)改革深化提升行動(dòng)方案，提升公司治理水平，推動(dòng)農(nóng)發(fā)行現(xiàn)代化建設(shè)邁上新臺(tái)階。持續(xù)強(qiáng)化頂層制度設(shè)計(jì)的健全性、先進(jìn)性和適用性，為提升公司治理能力水平奠定更加扎實(shí)穩(wěn)固的制度基礎(chǔ)。以議事清單為抓手，厘清各決策主體職責(zé)邊界，提高決策效率，推動(dòng)制度優(yōu)勢(shì)更好轉(zhuǎn)化為治理效能。從制度、程序、操作等層面，在決策、執(zhí)行、監(jiān)督多個(gè)環(huán)節(jié)，形成系統(tǒng)性的符合“獨(dú)立運(yùn)作、有效制衡、相互合作、協(xié)調(diào)運(yùn)轉(zhuǎn)”原則的運(yùn)行機(jī)制，促進(jìn)黨委、董事會(huì)、高管層等治理主體協(xié)同高效履職盡責(zé)。助力強(qiáng)化政策性金融機(jī)構(gòu)職能定位，聚焦“六大領(lǐng)域”“四個(gè)銀行”品牌重點(diǎn)領(lǐng)域，做好“五篇大文章”。
三要充分發(fā)揮董事會(huì)“定戰(zhàn)略、作決策、防風(fēng)險(xiǎn)”作用。堅(jiān)持把金融服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)作為根本宗旨，著眼長(zhǎng)遠(yuǎn)定戰(zhàn)略，聚焦戰(zhàn)略謀劃，提升董事會(huì)戰(zhàn)略決策能力，推動(dòng)全行發(fā)展戰(zhàn)略與國(guó)家戰(zhàn)略全面對(duì)接、深度融合，統(tǒng)籌規(guī)劃好業(yè)務(wù)發(fā)展方向，加大服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)、全面推進(jìn)鄉(xiāng)村振興和加快建設(shè)農(nóng)業(yè)強(qiáng)國(guó)等戰(zhàn)略部署的金融支持力度，在科學(xué)決策中高質(zhì)量服務(wù)國(guó)家戰(zhàn)略。堅(jiān)持把防控風(fēng)險(xiǎn)作為金融工作的永恒主題，加強(qiáng)全面風(fēng)險(xiǎn)管理，把風(fēng)險(xiǎn)防控放在更加突出位置，持續(xù)統(tǒng)籌發(fā)展與安全，深入推進(jìn)全面風(fēng)險(xiǎn)管理，打好風(fēng)險(xiǎn)防控的主動(dòng)戰(zhàn)、攻堅(jiān)戰(zhàn)、持久戰(zhàn)。充分發(fā)揮董事會(huì)專門委員會(huì)職能作用，探索專委會(huì)對(duì)口業(yè)務(wù)支撐職能部門發(fā)揮作用的方式和途徑，充分發(fā)揮專委會(huì)在專業(yè)咨詢、調(diào)查研究、監(jiān)督檢查等方面的作用。以信息化建設(shè)為抓手，加快推進(jìn)董事會(huì)工作全流程數(shù)字化建設(shè)，助力董事會(huì)高效運(yùn)轉(zhuǎn)、有效履職。
四要有效發(fā)揮決策參謀助手作用。充分發(fā)揮決策參謀助手作用，深度參與各項(xiàng)議案的準(zhǔn)備，對(duì)其實(shí)質(zhì)內(nèi)容審核把關(guān)，在完善公司治理、合規(guī)運(yùn)作等方面發(fā)揮更加突出的作用。更好發(fā)揮橋梁紐帶作用，分層次推進(jìn)與部委董事單位的協(xié)調(diào)聯(lián)系工作，建立健全部際協(xié)調(diào)工作機(jī)制，營(yíng)造良好發(fā)展環(huán)境。加強(qiáng)董事會(huì)成員履職服務(wù)保障工作，充分保障知情權(quán)。強(qiáng)化對(duì)公司治理理念、公司治理運(yùn)作情況的宣傳力度，潛移默化增進(jìn)各層級(jí)對(duì)公司治理的認(rèn)識(shí)和認(rèn)同，深入傳導(dǎo)公司治理理念，凝心聚力形成治理合力。圍繞政策性金融改革、《公司法》修訂等課題開展前瞻性研究，著力打造研究型、學(xué)習(xí)型干部人才隊(duì)伍，積蓄公司治理后備動(dòng)能，助力董事會(huì)更好發(fā)揮戰(zhàn)略引領(lǐng)和科學(xué)決策作用。
深入學(xué)習(xí)貫徹中央金融工作會(huì)議精神全力推動(dòng)內(nèi)控合規(guī)服務(wù)全行高質(zhì)量發(fā)展邁上新臺(tái)階
總行內(nèi)控合規(guī)部總經(jīng)理 劉旭峰
中央金融工作會(huì)議是我國(guó)處于全面建設(shè)社會(huì)主義現(xiàn)代化國(guó)家開局起步時(shí)期召開的一次重要會(huì)議，在我國(guó)金融發(fā)展史上具有里程碑意義。習(xí)近平總書記在會(huì)議上的重要講話，高屋建瓴、思想深邃、內(nèi)涵豐富，科學(xué)回答了金融事業(yè)發(fā)展的一系列重大理論和實(shí)踐問題，是習(xí)近平經(jīng)濟(jì)思想的重要組成部分，是馬克思主義政治經(jīng)濟(jì)學(xué)關(guān)于金融問題的重要?jiǎng)?chuàng)新成果，為新時(shí)代新征程推動(dòng)金融高質(zhì)量發(fā)展提供了根本遵循和行動(dòng)指南。內(nèi)控合規(guī)條線要深入學(xué)習(xí)貫徹中央金融工作會(huì)議精神，深刻把握金融工作的政治性、人民性，深刻領(lǐng)會(huì)“八個(gè)堅(jiān)持”的重要內(nèi)涵，切實(shí)將思想和行動(dòng)統(tǒng)一到習(xí)近平總書記重要講話精神和黨中央決策部署上來，按照總行黨委工作要求，立足職能職責(zé)，結(jié)合履職實(shí)際，堅(jiān)持問題導(dǎo)向、目標(biāo)導(dǎo)向、需求導(dǎo)向、效果導(dǎo)向“四個(gè)導(dǎo)向”，建立健全問題常態(tài)化剖析、合規(guī)審查、“靶點(diǎn)”整固、系統(tǒng)剛控、法律服務(wù)“五個(gè)機(jī)制”，全力推動(dòng)內(nèi)控合規(guī)（法律事務(wù)）工作提檔升級(jí)，為服務(wù)全行高質(zhì)量發(fā)展作出新的更大貢獻(xiàn)。
一、堅(jiān)持問題導(dǎo)向，形成一套內(nèi)控合規(guī)“組合拳”。中央金融工作會(huì)議強(qiáng)調(diào)，要統(tǒng)籌發(fā)展與安全，牢牢守住不發(fā)生系統(tǒng)性金融風(fēng)險(xiǎn)的底線。內(nèi)控合規(guī)條線要以問題為導(dǎo)向，進(jìn)一步發(fā)揮“二道防線”的“探針”“探頭”作用，定期分析重點(diǎn)領(lǐng)域關(guān)鍵環(huán)節(jié)出現(xiàn)的問題，并將剖析成果運(yùn)用到“靶點(diǎn)”整固、系統(tǒng)剛控、綜合檢查和內(nèi)控評(píng)價(jià)中，一體推動(dòng)針對(duì)問題的改進(jìn)強(qiáng)化措施進(jìn)制度、進(jìn)流程、進(jìn)系統(tǒng)，全面夯實(shí)安全發(fā)展的基礎(chǔ)。一是建立問題常態(tài)化剖析機(jī)制。加強(qiáng)內(nèi)外部檢查發(fā)現(xiàn)問題、監(jiān)管處罰、案防案件、訴訟案件等問題數(shù)據(jù)運(yùn)用，圍繞各類問題涉及的重點(diǎn)領(lǐng)域、關(guān)鍵環(huán)節(jié)、主要類型、機(jī)構(gòu)層級(jí)等，定期進(jìn)行解剖式分析，探討問題成因和改進(jìn)措施，分析結(jié)果在一定范圍內(nèi)交流、共享，為“靶點(diǎn)”整固、系統(tǒng)剛控、檢查評(píng)價(jià)等工作提供基礎(chǔ)支撐，增強(qiáng)有關(guān)工作的針對(duì)性和有效性。二是持續(xù)推進(jìn)“靶點(diǎn)”整固。持續(xù)運(yùn)用“不貳過”機(jī)制，動(dòng)態(tài)更新“靶點(diǎn)”問題和整固措施，在推進(jìn)整固過程中及時(shí)總結(jié)經(jīng)驗(yàn)，進(jìn)一步健全“問題發(fā)現(xiàn)、成因剖析、系統(tǒng)施治、效果評(píng)估”的管理機(jī)制，推動(dòng)針對(duì)突出問題的整固措施融入相關(guān)業(yè)務(wù)的辦理流程。三是強(qiáng)化系統(tǒng)剛控。加快推進(jìn)既定剛控措施落實(shí)落地，組織持續(xù)開展操作流程梳理，深入查找和研提系統(tǒng)剛控的點(diǎn)位和措施，不斷強(qiáng)化系統(tǒng)“硬控制”水平。制定推進(jìn)系統(tǒng)剛控的制度，推動(dòng)形成檢視突出問題、研提剛控措施、推動(dòng)措施落地、評(píng)估優(yōu)化提升的工作機(jī)制。四是優(yōu)化綜合檢查和內(nèi)控評(píng)價(jià)。加強(qiáng)綜合檢查和內(nèi)控評(píng)價(jià)工作內(nèi)容、標(biāo)準(zhǔn)、安排上的統(tǒng)籌，使兩項(xiàng)工作相互打通、綜合安排、協(xié)同發(fā)力；結(jié)合問題剖析的成果，動(dòng)態(tài)調(diào)整檢查和內(nèi)評(píng)的標(biāo)準(zhǔn)，進(jìn)一步增強(qiáng)工作的針對(duì)性和有效性。
二、堅(jiān)持目標(biāo)導(dǎo)向，高標(biāo)準(zhǔn)落實(shí)外部監(jiān)管要求。中央金融工作會(huì)議強(qiáng)調(diào)，要切實(shí)提高金融監(jiān)管有效性，全面強(qiáng)化機(jī)構(gòu)監(jiān)管、行為監(jiān)管、功能監(jiān)管、穿透式監(jiān)管、持續(xù)監(jiān)管。內(nèi)控合規(guī)條線要高標(biāo)準(zhǔn)、高質(zhì)量落實(shí)監(jiān)管新要求、新規(guī)定，以同業(yè)先進(jìn)實(shí)踐為參照，扎實(shí)有序推動(dòng)合規(guī)審查、反洗錢管理、關(guān)聯(lián)交易管理等重點(diǎn)工作達(dá)到同業(yè)先進(jìn)水平，更好適應(yīng)強(qiáng)監(jiān)管嚴(yán)監(jiān)管態(tài)勢(shì)。一是健全合規(guī)審查機(jī)制。著眼高質(zhì)效地實(shí)現(xiàn)外規(guī)內(nèi)化，健全合規(guī)審查機(jī)制，明確合規(guī)審查的范圍、內(nèi)容、標(biāo)準(zhǔn)、流程，加強(qiáng)對(duì)制度成果的收集評(píng)估、內(nèi)化落實(shí)、跟蹤問效，使新制度在內(nèi)外銜接、內(nèi)內(nèi)銜接、關(guān)鍵風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)管控上質(zhì)量更高。二是全面升級(jí)和重塑反洗錢管理體系。出臺(tái)反洗錢體系建設(shè)的行動(dòng)方案，推動(dòng)健全反洗錢組織架構(gòu)，壓實(shí)各相關(guān)部門責(zé)任，改進(jìn)客戶盡職調(diào)查和風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí)模式，推進(jìn)可疑交易甄別分析的集中作業(yè)模式，全面升級(jí)和優(yōu)化反洗錢系統(tǒng)功能，實(shí)現(xiàn)反洗錢工作的集約化、信息化、專業(yè)化。三是系統(tǒng)化完善關(guān)聯(lián)交易管理。全面對(duì)照監(jiān)管要求，系統(tǒng)借鑒先進(jìn)同業(yè)經(jīng)驗(yàn)，健全關(guān)聯(lián)交易管理制度及組織架構(gòu)，梳理關(guān)聯(lián)交易管理涉及的業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)、辦理流程，進(jìn)一步明確關(guān)聯(lián)方的穿透式管理要求，推動(dòng)關(guān)聯(lián)交易相關(guān)系統(tǒng)建設(shè)，強(qiáng)化關(guān)聯(lián)交易識(shí)別、審查、審批等剛性控制，提高關(guān)聯(lián)交易管理水平。
三、堅(jiān)持需求導(dǎo)向，推動(dòng)法律事務(wù)工作提檔升級(jí)。中央金融工作會(huì)議明確提出，要加快建設(shè)金融強(qiáng)國(guó)，加強(qiáng)金融法治建設(shè)，為金融業(yè)發(fā)展保駕護(hù)航。內(nèi)控合規(guī)條線要圍繞中心、服務(wù)大局，加強(qiáng)與全行業(yè)務(wù)緊密相關(guān)的法律問題的前瞻性研究，做優(yōu)全過程法律服務(wù)，推動(dòng)法律服務(wù)提檔升級(jí)，更好服務(wù)和助力全行高質(zhì)量發(fā)展。一是努力提供高質(zhì)量、全流程、嵌入式的法律專業(yè)服務(wù)。探索建立“1+1”法律服務(wù)機(jī)制，針對(duì)新業(yè)務(wù)、新產(chǎn)品、新模式、業(yè)務(wù)發(fā)展熱點(diǎn)難點(diǎn)問題解決等領(lǐng)域的法律需求，安排法務(wù)骨干與外部律師協(xié)同作業(yè)，使本部門人員全方位融入相關(guān)法律事務(wù)，為重點(diǎn)事項(xiàng)提供全流程、嵌入式法律服務(wù)。定期收集各部門法律需求，安排專業(yè)領(lǐng)域律師為各部門和廣大員工提供即時(shí)性、針對(duì)性法律咨詢。二是推進(jìn)法律服務(wù)數(shù)字化建設(shè)。繼續(xù)優(yōu)化電子合同系統(tǒng)功能，加強(qiáng)對(duì)合同審簽辦理過程的監(jiān)督管控和非現(xiàn)場(chǎng)檢查，推動(dòng)與OA綜合辦公平臺(tái)、業(yè)務(wù)系統(tǒng)數(shù)據(jù)互聯(lián)互通。拓展系統(tǒng)使用場(chǎng)景，探索增加外部法規(guī)檢索、在線法律咨詢等新功能，為全行經(jīng)營(yíng)管理提供多樣化線上法律服務(wù)。三是持續(xù)提升訴訟管理效能。加強(qiáng)對(duì)重點(diǎn)區(qū)域、案件、問題的訴訟管理，對(duì)于有法律風(fēng)險(xiǎn)、標(biāo)的額較大或社會(huì)影響較大的案件，派員實(shí)地參加庭審，及時(shí)提供現(xiàn)場(chǎng)指導(dǎo)。選取對(duì)于全行具有推廣價(jià)值的典型案例及時(shí)進(jìn)行通報(bào)，指導(dǎo)各級(jí)行準(zhǔn)確運(yùn)用法律，提升依法維權(quán)能力。加強(qiáng)對(duì)銀行業(yè)典型判例的跟蹤、分析、共享，不斷提高專業(yè)能力，服務(wù)基層法律實(shí)踐。
四、堅(jiān)持效果導(dǎo)向，持續(xù)加大合規(guī)文化宣揚(yáng)力度。中央金融工作會(huì)議強(qiáng)調(diào)，要大力弘揚(yáng)中華優(yōu)秀傳統(tǒng)文化，堅(jiān)持誠(chéng)實(shí)守信、以義取利、穩(wěn)健審慎、守正創(chuàng)新、依法合規(guī)。內(nèi)控合規(guī)條線要以合規(guī)農(nóng)發(fā)行建設(shè)三年行動(dòng)為主軸，加大風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)文化宣揚(yáng)力度，在中期評(píng)估基礎(chǔ)上，以宣傳重要法律法規(guī)、政策制度、典型案例、合規(guī)文化理念為主要內(nèi)容，以重點(diǎn)管理人員、重點(diǎn)操作人員、新入職員工為主要對(duì)象，推動(dòng)合規(guī)文化“進(jìn)黨校、進(jìn)課堂、進(jìn)基層”，引導(dǎo)全員不斷增強(qiáng)合規(guī)意識(shí)，使“合規(guī)為先、風(fēng)控為要、全面主動(dòng)、審慎穩(wěn)健”的風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)文化理念進(jìn)一步入腦入心、見行見效，為全行高質(zhì)量發(fā)展提供更為濃厚的合規(guī)文化氛圍。
