山東省分行圍繞“加強合規(guī)建設(shè)，提升管控能力”這一目標(biāo)，堅持“違規(guī)就是風(fēng)險，安全就是效益”管理理念，突出“執(zhí)行”二字，重在“狠”“嚴(yán)”上下功夫，為全行高質(zhì)量發(fā)展夯基壘臺。
筑牢合規(guī)“防火墻”，夯實內(nèi)控管理基礎(chǔ)。構(gòu)建“三橫三縱”網(wǎng)格化監(jiān)督管理體系，深入推進“縱向到底、橫向到邊”內(nèi)控合規(guī)和案防工作體系，將合規(guī)監(jiān)督觸角延伸至全行各領(lǐng)域，打通內(nèi)控管理神經(jīng)末梢。一是深耕規(guī)范建設(shè)。統(tǒng)籌開展“規(guī)范建設(shè)提升年”“內(nèi)控合規(guī)管理建設(shè)年”活動，制定修訂制度13個，承辦授權(quán)委托事項65件，一體推進任務(wù)落實82項。二是率推垂直管理。嚴(yán)把“組織”“選人”“履職”“考核”四大關(guān)口，制定落實意見，確定24項工作職責(zé)，編發(fā)4本履職手冊，對7名內(nèi)控合規(guī)部門主管開展任前資格考試，將述職測評結(jié)果按比例計入考核成績。三是聚焦案防高壓。強化責(zé)任落實，明確排查重點，堅持將案防集中排查與日常排查相結(jié)合。強化案防警示教育，開展“市縣行一把手講案防”活動，組織拍攝視頻30余部。梳理2017年至2020年全國監(jiān)管處罰案例，編發(fā)《監(jiān)管處罰風(fēng)險點提示》并組織學(xué)習(xí)，警示全體員工汲取教訓(xùn)，形成強大震懾，提升法紀(jì)素養(yǎng)。
念好監(jiān)督“緊箍咒”，優(yōu)化檢查評價效能。認(rèn)真履行牽頭職能，審慎發(fā)揮監(jiān)督作用，在執(zhí)行中找差距補短板，在執(zhí)行中固本強基、履職盡責(zé)，全力助推高質(zhì)量發(fā)展。一是嚴(yán)格檢查糾偏。堅持多層次謀劃、全方位布局，精準(zhǔn)界定綜合檢查“誰有責(zé)”“查什么”“怎么查”三要素，組織全面自查和重點抽查，修訂檢查要點927項，及時查缺補漏，持續(xù)推進聯(lián)合監(jiān)督，狠抓整改問責(zé)，問題整改率95%；通報表彰12名在抽查中表現(xiàn)優(yōu)秀的檢查員，樹立檢查標(biāo)桿，努力打造檢查領(lǐng)域?qū)＜倚腿瞬拧６欠e極配合監(jiān)管。針對山東銀保監(jiān)局開展的“1+6”現(xiàn)場檢查，該行主動提升對接、溝通、反饋、落實等工作質(zhì)效，編發(fā)《檢查周報》6期、《風(fēng)險點說明》3期，及時指導(dǎo)被查行。三是抓實內(nèi)外評價。牽頭內(nèi)控評價，在總行現(xiàn)場復(fù)評中，問題最少、扣分最少，內(nèi)控評價成績系統(tǒng)第一。上年度，在人行濟南分行綜合評價中獲“A”級別。
用好法律“工具箱”，彰顯支持保障作用。嚴(yán)格遵循“一控四防”要求，認(rèn)真做好法律審查、訴訟維權(quán)、法律咨詢等工作，疏通難點、解決堵點，為各項業(yè)務(wù)合規(guī)有效發(fā)展提供法律支撐。一是高效法律審查。創(chuàng)新推行“1+1+8”法審機制，夯實“專業(yè)化”、踐諾“馬上辦”，全力配合“蓄力迎春”大營銷活動，切實將“我為群眾辦實事”實踐活動落到實處，累計審查項目520個、金額1850億元，發(fā)現(xiàn)問題、完善資料3816份。二是指導(dǎo)訴訟維權(quán)。首創(chuàng)“律師坐班”制，4次協(xié)助分支行化解法律風(fēng)險，審查批復(fù)3個市分行報送的3起訴訟方案。指導(dǎo)收回貸款基金7202萬元，有效維護權(quán)益。編發(fā)《法律合規(guī)風(fēng)險提示》2期，就債權(quán)轉(zhuǎn)讓過程中需防范的法律風(fēng)險、如何采取有效措施依法維權(quán)進行法律提示，為各行提供實證參考。三是強化普法宣傳。積極組織開展民法典主題征文、憲法宣傳周、全民國家安全教育日、打擊治理電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪等多項普法宣傳活動，5篇民法典征文、6項職業(yè)操守短視頻被山東省銀行業(yè)協(xié)會通報表彰。
供稿 | 山東省分行
作者 | 魏育林
編輯 | 蘇媛媛
